Informujemy, że warunek inwestycyjny został spełniony we wszystkich trzech obserwacjach, w związku z powyższym Lokata Inwestycyjna Medicus zakończyła się zyskiem 18% w skali trwania inwestycji, czyli 11,88% w skali roku.

W przypadku zerwania lokaty przed terminem zapadalności (16.11.2010r.) zostanie pobrana opłata za wycofanie lokaty zgodnie z Zasadami Lokaty Inwestycyjnej Medicus, a odsetki zostaną naliczone zgodnie z rynkową wartością strategii inwestycyjnej w dniu realizacji zerwania.

Aktywem bazowym Lokaty Inwestycyjnej Medicus jest koszyk spółek, których przedmiotem działalności jest produkcja środków farmaceutycznych, kosmetyków oraz aparatury medycznej. Wśród nich znajdują się największe światowe koncerny, posiadające wysoko zaawansowane zaplecza laboratoryjne:
 - Bayer AG
 - GlaxoSmithKline Plc  
 - Johnson & Johnson
 - Novartis AG
 - Pfizer Inc
 - Roche Holding AG
 - Sanofi – Aventis
 - Teva Pharmaceutical

Wartości startowe spółek Lokaty Inwestycyjnej Medicus:
- Bayer Ag 38.28 EUR
- GlaxoSmithKline 10,54 GBP
- Johnson&Johnson 55 USD
- Novartis N 42.92 CHF
- Pfizer Inc 14.93 USD
- Roche Holding AG 141 CHF
- Sanofi-Aventis 43.875 EUR
- Teva Pharma 45.12 USD

Zobacz więcej informacji o spółkach z koszyka.

Inwestycja w ramach Lokaty Inwestycyjnej Medicus rozpoczęła się w dniu 12.05.2009 roku. Ostateczna wartość kuponu wynosi 6,0%.

W dniu 12.11.2009 odbyła się obserwacja aktywa bazowego Lokaty Inwestycyjnej Medicus. Ponieważ wszystkie spółki wchodzące w skład koszyka znalazły się powyżej swojej wartości początkowej, kupon w wysokości 6% za pierwszy okres inwestycji został naliczony.

Strategia produktu daje możliwość zarabiania na wzroście wartości składników koszyka. W okresie trwania lokaty zostaną przeprowadzone 3 obserwacje aktywa bazowego (w odstępach 6 miesięcznych). Za każdy okres, w którym warunek inwestycyjny zostanie spełniony, klient może uzyskać oprocentowanie w wysokości min 4% (tzw. kupon). Ostateczna wartość kuponu zostanie ustalona w dniu otwarcia lokaty.
Według danych rynkowych na dzień 27.04.2009 wartość ta wyniosłaby 6%.

Warunek inwestycyjny zostaje spełniony, gdy w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji ośmiu spółek) znajdą się powyżej swojego poziomu początkowego (z dnia startu lokaty).

Powyższa tabela przedstawia analizę wszystkich możliwych scenariuszy inwestycyjnych oraz wysokość oprocentowania, jakie zostanie wypłacone w zależności od spełnienia warunku w danej obserwacji.

TAK - warunek inwestycyjny spełniony, czyli w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji ośmiu spółek) znajdą się powyżej swojego poziomu początkowego (z dnia startu lokaty).

NIE - warunek inwestycyjny niespełniony, czyli w dacie obserwacji wszystkie składniki koszyka (ceny akcji ośmiu spółek) nie znajdą się powyżej swojego poziomu początkowego (z dnia startu lokaty).

Szczegółowy opis strategii przedstawiony został w scenariuszach inwestycyjnych.

  Spółki wchodzące w skład koszyka to tzw. spółki defensywne - reprezentujące sektor farmaceutyczny, uważany za jeden z najmniej narażonych na skutki kryzysu finansowego. Wydatki konsumentów na lekarstwa nie charakteryzują się sezonowością i najtrudniej z nich zrezygnować.

  Zmiany demograficzne polegające na starzeniu się społeczeństw, szczególnie widoczne w krajach rozwiniętych, prowadzą do większego zapotrzebowania na lekarstwa. Największymi rynkami lekarstw na świecie są: Stany Zjednoczone, Niemcy, Japonia, Wielka Brytania oraz Francja, których zmiany w strukturze wiekowej dotykają najmocniej. Na rynku amerykańskim sprzedaje się ponad połowę światowej produkcji lekarstw, z czego 50% zażywana jest  przez pacjentów powyżej 65 roku życia.

  Wraz ze zwiększeniem się świadomości ludzi na temat profilaktyki chorób, rośnie popyt na wszelkiego rodzaju środki wspomagające zdrowy tryb życia (suplementy diety, szczepionki).

  Pomimo spowolnienia gospodarczego na świecie, amerykańskie koncerny farmaceutyczne zainwestowały w  2008 roku rekordową sumę 65,2 mld USD w badania nad nowymi lekami, a w szczególności nad przełomowymi odkryciami w dziedzinie ratowania życia oraz profilaktyki (np. szczepionki przeciwko najgroźniejszym chorobom).

  Według IMS Health (firmy zajmującej się analizowaniem sektora farmaceutycznego), światowy rynek produktów farmakologicznych odnotuje  w 2009 roku dynamikę wzrostu na poziomie 4,5% - 5,5% osiągając wartość na poziomie 820 mld USD. Wielkość największego rynku – w USA – urośnie w 2009 roku w  tempie 1% - 2%, zaś najwyższą dynamikę wzrostu zanotują rynki w Chinach, Brazylii, Indiach, Meksyku, Turcji i Rosji (łącznie 14%-15%).

  Możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnego zysku*
  Brak opłat wstępnych i za zarządzanie
  Możliwość obsługi lokaty za pośrednictwem Internetu
  Możliwość oprocentowania środków w okresie subskrypcji**

  termin subskrypcji: 29.04.2009 – 11.05.2009
  okres trwania inwestycji: 18 miesięcy
  waluta inwestycji: PLN
  minimalna kwota inwestycji: 5 000 PLN
  instrument bazowy: koszyk spółek farmeceutycznych

Jeśli jesteś naszym Klientem, przejdź do serwisu transakcyjnego.

Jeśli nie jesteś jeszcze naszym Klientem, możesz wypełnić formularz.

Zobacz warunki otwierania i prowadzenia rachunków lokat inwestycyjnych w MultiBanku.

*Szczegółowe warunki lokaty inwestycyjnej w szczególności sposób obliczania wysokości odsetek od lokaty są określone w Zasadach Lokaty Inwestycyjnej Medicus.

* Jeżeli zapis na Lokatę Inwestycyjną Medicus będzie złożony z rachunku MultiMax, środki zgromadzone na inwestycję będą oprocentowane tak, jak powyższy rachunek zgodnie z obowiązującą Tabelą Stóp Procentowych MultiBanku.